Pourquoi faut-il investir en obligations MÊME en 2021 (+ liste ETF obligataires)

Les avantages des obligations les rendent incontournables. Voici pourquoi.
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Avertissement : Investir comporte un risque de perte.

▬ SOMMAIRE

0:00 Intro
Au sein de votre portefeuille, il est probable que vous ne déteniez aucune obligation. Vous êtes peut-être à 100% en actions, ou bien actions et crypto-monnaies, mais pas d’obligations, et c’est bien dommage…

0:51 Pourquoi investir en obligations ?
Diversification, réduction du risque, répartitions des actifs, même si les obligations n’affichent pas des taux d’intérêts très élevés actuellement, cela reste un placement de choix pour optimiser son portefeuille et son ratio rendement/risque. On voit ensemble pourquoi.

5:24 Ce qu’il faut analyser avant d’investir en obligations
Inflation, remontée des taux d’intérêts, croissance économique, plusieurs paramètres influencent les obligations. On voit ensemble à quoi il faut faire attention dans un avenir plus ou moins proche.

6:30 Pourquoi investir en obligations en 2021 ?
Même si actuellement l’environnement ne semble pas favorable aux obligations, voici une raison de pourquoi il faut tout de même en détenir dans votre portefeuille boursier en 2021.

7:18 Les différents investissements obligataires possibles
Plusieurs investissements en obligations sont possibles. Voici les 2 investissements que je préconise pour placer en obligations.

8:34 Les portefeuilles équilibrés vs S&P500
Quelles ont été les performances et la volatilité de portefeuilles équilibrés comme le All Weather de Ray Dalio et le Yale endowment de David Swensen, qui allient actions et obligations ? On compare ça au S&P500 et on regarde aussi les performances pendant les crises de 2000 et de 2008.

10:03 Liste d’ETF obligataires
Voici une sélection non exhaustive d’ETF obligataires. Vous trouverez cette liste téléchargeable en description.

Prenez soin de vous et de votre épargne,
À bientôt,
Matthieu.

#obligations #bourse #etf

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Les vidéos et le contenu distribués par la chaîne « S’INVESTIR » sont créés à des fins exclusivement pédagogiques, éducatives et informatives. La bourse et le trading peuvent comporter des risques, et les produits financiers peuvent être complexes : futures, warrants, swap, etf, etc. Dans ce contexte, l’investissement en bourse ne convient pas à tous les investisseurs et comporte un risque de perte. Par conséquent, il convient de se former, d’apprendre et d’acquérir un socle de connaissances solide avant d’investir sur les marchés financiers. Les conseils et les stratégies évoqués ne donnent aucune garantie de gain. Vous assumez l’entière responsabilité de vos choix d’investissement et vous ne pourrez pas vous retourner contre le créateur de contenu.

Pourquoi faut-il investir en obligations MÊME en 2021 (+ liste ETF obligataires)

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Comment (35)

  1. Bonjour Matthieu, lorsque l'on regarde la performance des ETFs obligataires durant la crise du Covid, on observe que la très grande majorité plonge en mars 2020 en parallèle des actions (exemple du Lyxor Euro Government Bond). On observe donc que les obligations ne sont pas corrélées négativement aux actions. Comment expliques-tu ce fait ? Merci d'avance pour ta réponse !

  2. Je suis en train d'ouvrir un PEA à ma fille. Il est vrai que je ne pensais pas aux obligations alors que j'en possède un peu. Bon il est sûr que je ne vais pas prendre de l'euro mais je vais regarder chez mon broker. Tu n'as pas parlé des devises, cela pourrait intéresser des auditeurs. Merci en tout cas pour ton travail toujours de qualité.

  3. Bonjour Mathieu 🤗! J'ai 41 ans , pour le moment je me fixe a 50% sur mon PEL a 2,5% ,et 50% actions etf sp500 sur PEA , qu'en penses tu ? Bon WE !!

  4. Super vidéo . Sujet très intéressant car important d’avoir des obligations ds son portefeuille. Pourrais tu développer plus le sujet avec différents ETF obligation et perfo. J’ai celui ci IE00BFM6TC58 (iShares US Treasury Bond 20+yr UCITS ETF USD (Acc) et me demande si j’ai fait le bon choix
    Merci à toi et continu. Franck

  5. Attention la corrélation entre les actions et les obligations, à court terme, aux US, est devenu positive ces derniers mois, phénomène assez rare pour être souligné, à voir si ça dure dans le temps avec toutes ces injections monétaires de banques centrales.
    Après c'est sûr que détenir des actifs qui fonctionnent différemment et qui sont diversifiés est une bonne stratégie d'allocations de portefeuille long-terme, qui permet d'atténuer le risque, ou même de patrimoine au global.

  6. Merci pour cette super vidéo sur les obligations Matthieu, c’est un sujet bcp moins abordé que les actions. Par contre je reste un peu sur ma faim par rapport à ta liste d’ETF obligataire. Quelles sont les différences ? Quelle répartition ? Lesquels privilégier ? Que penses-tu de l’ETF IGIL d’Ishares ? Merci.

  7. Bonjour, étant donné que les obligations ont une date de remboursement les etfs sur obligations ont-ils aussi une date de fin ? De plus supposons que les obligations d’un etf sont toujours remboursés et que les taux ne sont jamais négatifs alors dans la logique on est sur d’être en gain à 100% sur le long terme ?

  8. Bonjour rien à voir avec la vidéo, mais qu’est-ce tu en pense de par exemple créer une sorte de etf et j’achète les 100 première cryptomonnaie dans le marketcap en faisant du dca et j’ai regarder les performances de toute les 100 première cryptomonnaie du market cap sur 1 ans et il y’a plus 95% qui sont en hausse de 50% a 10 000 % de performance sur un an et puis on sais que sur le long terme le marché des crypto et toujours en hausse
    Qu’est-ce que tu en pense de cette stratégie ?
    Merci

  9. Vidéo intéressante pour améliorer son portefeuille. Mais avec plus d’investissement 😅 de ta part sa donne quoi ton allocation obligations en etf ? Tu en as dans le pea, tes assurances vies ou tes cto ? Pour quelle part de ton portefeuille ?

  10. de nombreux professionnels déconseillent dorénavant les obligations si on est LT, sauf si on prévoit un krach ET qu'on pense avoir besoin de liquidités rapidement. Dans le cas contraire, les obligations deviennent plus que facultatives, vu leurs taux.

  11. Sujet très pertinent puisque comme tu le dis, les professionnels utilisent beaucoup les obligations alors que les particuliers pas du tout et c'est un tort. Je rajouterais l'utilité psychologique d'avoir un portefeuille plus stable grâce aux obligations. Cela permet de mieux vivre avec son portefeuille et d'éviter les yoyos qui poussent à la gestion active (destructrice de valeur).

  12. Ne pas oublier que les fameux fonds ont des clients qui abondent ou retirent en permanence surtout si ce sont des fonds de retraite. Ceci explique un fort taux d obligations pour tenir. Donc si on a une horizon supérieur de 10 ans je resterai très frileux.

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